基金的业务有哪些?
目前,我国基金业务主要包括公募基金和私募基金两大类。其中,私募基金的类型包括证券投资基金(以下简称“证券投资基金”或“基金”)、股权投资基金、创业投资基金等; 公募基金又分为开放式基金和封闭式基金。
一、券商的基金业务分类及具体业务内容 根据监管要求以及行业惯例,券商代销金融产品业务按照“客户—受托人(管理人)—销售机构”的模式进行管理。在此模式下,客户的交易指令经过销售机构的内部审核流程后交由受托人(管理人)执行;对每笔交易,由受托人(管理人)向销售机构发出交易指令,销售机构根据该指令通过清算交割完成相应资产的管理。在“客户——受托人(管理人)——销售机构”模式中,由于存在多个环节,因此出现风险的概率也是逐步递增的。
1. 公募基金业务 一般来说,券商的公募基金业务主要包含代理买卖基金业务、基金分仓业务、基金托管业务以及基金经纪业务四个部分。
2. 私募基金业务 目前,国内券商能开展的私募基金相关业务主要包括:募集监督、基金开户、资金归集结算、投资操作、账户管理、信息披露、净值披露、退出指导及方案确认、退出清收等内容。 但不同牌照类型的券商,所能够涉及到的私募基金业务有所差异,例如仅有公募牌照的券商仅能开展公开募集型基金的业务,而同时拥有公募及私募牌照的券商既可以开展公募也可开展私募的业务。
二、银行 的基金业务分类及具体业务内容 目前国内银行的基金业务主要以代销基金为主,包括代理发售和新发行基金的销售、已有基金的销售和赎回、基金理财产品的销售等。
三、保险公司的基金业务分类及具体业务内容 目前,国内保险公司主要从事的是资产管理、保险产品和养老金的投资管理,所投资的金融工具包括股票、债券、期货、货币市场基金等,投资方式主要包括直接投资、委托投资和资管产品投资。
四、信托公司的基金业务分类及具体业务内容 信托公司办理基金相关事务的具体业务类型取决于其牌照类别。当前,国内信托公司主要分为融资信托公司和投资信托公司两类,二者所能开展的基金相关业务有一定差异。