证券投资顾问值钱吗?

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这个职业目前来说,很尴尬!因为现在基金投顾的牌照已经放开,很多券商和第三方基金销售公司都拿到了基金投顾的资质。 作为刚刚起步的新业务,各方都很重视,资本实力较强的如头部券商会先下一城,抢占市场。

而中小型券商则相对劣势一些。由于人才、经验等方面的原因,可能起步会比较慢一点。 所以从短期来看,证券的投资顾问可能会受到一定影响。 但长远来看,证券投资顾问是一个不错的选择。原因有以下几点:

1.专业背景 作为一个专业的证券投资顾问,需要具备金融、经济、财务、法律等方面的通识性知识,也需要掌握股票、债券、货币等金融工具的特性以及估值方法。同时,为了能够更好的满足客户的财富管理需求,还需要具备一定的理财规划和保险配置知识。所以,从专业的角度来看,一名合格的证券投资顾问应该是个“全才”。

2.行业资源 因为证券投资顾问主要的工作内容是为客户提供投资建议,制定投资方案,并帮助客户实施。所以,对于行业的了解程度及资源掌握程度是衡量一个证券投资顾问是否优秀的重要标准之一。 如果能够积累大量的行业资源,能够在关键时提供关键信息,对投资者而言无疑是如虎添翼。

3.合规意识强 目前各大券商都在加强合规管理,建立合规机制。作为直接面向客户的业务部门,如果缺乏合规意识,可能会带来严重的后果。所以,作为一名证券投资顾问,能够自觉遵守各项监管规定,做好合规风险管理是非常重要的。

4.全方位的知识体系 随着投资者教育日益被重视,越来越多的投资者开始懂得借助专业力量来实现理财目标。作为服务投资者的专业机构,除了要具备金融方面的专业知识外,还需要掌握沟通技巧、心理学等多种学科的知识,构建起全面的知识体系,以提供全方位的服务给投资者。

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