基金净值怎么算的？
举个简单的例子，方便大家理解。 假设某只基金共有 A、B、C 三类资产，每一类的资产收益情况和风险情况如下表所示。 目前基金单位净值为 1.2 元，当天份额净值增长率为-0.5%（也就是下跌了0.5%），则基金当日亏损金额为 600*0.5%=30元。 A 类资产的收益率与市值 = 收益率 / (1+收益率)^时间，可以计算得出 A 类资产当日的净值增长率 = (1+4%)^(-1) – 1 = -0.4%。 B 类和 C 类资产的市值和净值增加情况类似，此处省略运算过程。
三类资产的市值总和 = 10000*(1+4%)^(-1) = 9508.67 元； 基金当日盈利/亏损金额 = 9508.68 – 600 = 8908.68 元。