举个简单的例子，方便大家理解。 假设某只基金共有 A、B、C 三类资产，每一类的资产收益情况和风险情况如下表所示。 目前基金单位净值为 1.2 元，当天份额净值增长率为-0.5%（也就是下跌了0.5%），则基金当日亏损金额为 600*0.5%=30元。 A 类资产的收益率与市值 = 收益率 / (1+收益率)^时间，可以计算得出 A 类资产当日的净值增长率 = (1+4%)^(-1) – 1 = -0.4%。 B 类和 C 类资产的市值和净值增加情况类似，此处省略运算过程。
三类资产的市值总和 = 10000*(1+4%)^(-1) = 9508.67 元； 基金当日盈利/亏损金额 = 9508.68 – 600 = 8908.68 元。
酆国桐优质答主基金净值分为基金单位净值和基金资产净值 。
基金净值计算公式：
基金份额净值＝基金资产净值／基金总份额
基金资产净值(基金净资产)＝基金资产总值 —基金负债
影响基金净值的主要因素有：市场因素(包含汇率和利率变化、公司经营、政策及突发事件变化和整个证券市场的变化等)、资产组合因素(基金契约规定的投资限制、基金经理的资产配置和个股选择等)。
如何判断基金净值高低？
1、看其内部结构，看看基金重仓配置了哪些股票，行业配置如何，如果基金配置的股票质地优良，业绩优良，那么基金净值比较高则无妨。
2、看其赚钱能力，也就是基金净值增长。基金赚钱的核心就看能否帮自己赚钱。投资者可以根据基金净值增长这个指标来区别基金净值高低。
怎么提高基金净值？
想要提高基金净值，需要对指数构成与指数价格趋势有相当好的把握，知道买进哪种构成指数的成份股可以跑赢大盘指数，因此高水位净值基金的管理人一般都是相当具有专业度以及高知名度的，高水位基金也因此相当抢手，也往往会因此限制投资人的投资。
基金净值数据在证券营业部、基金公司网站、大财经、大智慧等行情软件中都可看到，一般按日公布。 基金单位净值是指每一份基金的单位净值，基金资产净值除以基金份额总数就是基金的单位净值。
