基金的净值什么意思？
基金净值也就是每份基金单位净资产的价值，基金资产净值=资产负债表所有项目价值之和-负债（债务）。 举个例子帮助理解： 有1000人购买了某某基金，每人1万元，一共1000万元人民币； 然后该基金公司把这笔钱全部用来投资股票和债券，经过一段时间，这些资产总共增长了7%，那么资产净值就变为1070万了。 每一万元的资产增值70元，1000万元的话就是70万元，所以每个人的基金账户里都会增加70元人民币的现金红利，在账户余额中显示为“可取现金额”或者“可用金额”。 如果当时买了1亿元，现在资产增长了7%，则净值增加700万元，扣除2%的管理费后，基金公司实际赚到了680万元利润，这个钱是归股东——基民们所有的。
当然基金公司不是一次性拿到这680万元，而是每年都从基金资产净值中提取2%作为管理费用，累计起来从基民手中扣走了不少于4%的钱。