基金的净值什么意思?

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基金净值也就是每份基金单位净资产的价值,基金资产净值=资产负债表所有项目价值之和-负债(债务)。 举个例子帮助理解: 有1000人购买了某某基金,每人1万元,一共1000万元人民币; 然后该基金公司把这笔钱全部用来投资股票和债券,经过一段时间,这些资产总共增长了7%,那么资产净值就变为1070万了。 每一万元的资产增值70元,1000万元的话就是70万元,所以每个人的基金账户里都会增加70元人民币的现金红利,在账户余额中显示为“可取现金额”或者“可用金额”。 如果当时买了1亿元,现在资产增长了7%,则净值增加700万元,扣除2%的管理费后,基金公司实际赚到了680万元利润,这个钱是归股东——基民们所有的。

当然基金公司不是一次性拿到这680万元,而是每年都从基金资产净值中提取2%作为管理费用,累计起来从基民手中扣走了不少于4%的钱。

居冬泉居冬泉优质答主

净值即面值,就是基金单位的净资产价值,也就是该只基金单位要平分的资产数额。它=基金资产总值/基金单位总数。净值高低与基金投资好坏没有必然关系,只是反映单位净资产数量的多寡,反映的是基金过去的业绩。一只净值较高基金,说明其成立时间相对比较早,分红较少;一只净值较低的基金,说明其成立时间比较晚,或分红较多。

比如你在开放式基金的净值是1.200元时申购了10000份,那么你需要花费12000元。如果你在1.230元时赎回全部份额,那么你将得到12300元,赚了300元,收益率是2.5%。那么0.03元就是基金管理人给你的回报。

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