企业沉淀资金多少为宜？
企业的经营就像人一样，是有生命的周期的，有成长期、成熟期和衰退期；企业资金也是一样，从企业开始运营，到企业完成资本的积累并达到最大化，最后到企业资金紧缺甚至负债经营，这个过程就是企业资金的周期循环过程。 那如何使资金的周转效率最高呢？那就是让资金处于“活”的状态，即资金在不断被利用又被再生，而不间断地循环流动起来；换句话说就是在不浪费和不缺资金的情况下让每一分钱都物尽其用，发挥最大的价值。所以，当企业有了充足的现金流时，千万不要让它沉睡在你的手中，而要让它不断进行资产重组和项目置换，通过投资实现增值。
对于企业家来说，只有充分利用每一个资金分子，让它们各司其职又相互配合，才能使企业这盘棋活起来。也就是说，要学会做“现金流管理”。 那么，一个健康完善的现金流循环系统应该是怎样的呢？
首先，我们要明白企业资金的来源主要有两个方面：一个是经营产生的现金（经营活动产生现金流量）另一个是债权（资产负债表的左半截）。
1.经营活动产生现金——良性循环 通过正常的生产经营，公司不断地将商品卖给客户，收取现金或拿到银行汇票，从而获取经营性现金收入。这些现金收入要及时投入到生产环节中，用于购买原料、支付员工工资及各种费用，形成新的生产经营活动。如此反复，生产经营活动产生的现金流入形成一个循环，我们称之为“现金—生意循环”。当然这个循环不是一维的而是多维的，因为企业经营往往有很多业务，每个业务一般都有一个对应的循环，各个循环之间相互配合，共同为企业提供源源不断的现金流。
2.债权——良性循环 除了经营活动外，企业还有一个重要的资金来源，那就是借钱。由于债务是有时间成本的，我们应该尽可能缩短借款的时间，也就是要短借长用。而短期借贷的资金往往比较紧缺，所以我们常看到一些企业在拆东墙补西墙，今天贷了明天还，以保持资金的流动性。其实，如果运用得当，这也是一种循环，只不过是一种短期的循环。 当然，你不可能一直这样循环下去，否则你迟早会陷入财务危机。这时候就必须引入第三个因素——投资(expansion)。
3.投资——扩大再生产 前面讲到，短期借贷毕竟不是长久之计，我们应该把一部分资金用来投资，用来扩张产能，增加营业额。只有这样，你的资金流才能像滚雪球一样越做越大。这就是投资的必要性。 但是，这里所说的投资并不是让你胡乱投资，盲目扩大产量或是增加新的业务，这样做风险很大。我们所说的投资是指投入资本改善生产经营状况和提高产品质量或服务水平，这种投资通常有风险但风险相对较小；或者说是投入少量资本短期内可获得高收益的项目。
4.获利 ——优化资源配置 一个健康的现金流体系还要具有获利的功能，因为只有获取利润，才能真正体现你的投资价值并且让你有机会偿还债务。如果企业长期入不敷出，那你迟早要债台高筑。你要让资金不断地为你“工作”，通过合理分配和使用资金，不断提高企业净资产收益率和盈利能力，进而实现企业价值和财富的最大化。